房訊網(wǎng)訊 6月30日，中國信托業(yè)協(xié)會發(fā)布倡議書，倡導(dǎo)行業(yè)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，堅持“房住不炒”定位，自覺貫徹房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策，堅持房地產(chǎn)信托規(guī)模管控，規(guī)范開展政信合作，嚴(yán)防違規(guī)新增地方政府隱性債務(wù)。要加大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度，堅決防止多層嵌套、資金空轉(zhuǎn)和脫實(shí)向虛，將更多的金融資源投入到健康養(yǎng)老、智能制造等產(chǎn)業(yè)。

中國信托業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)倡議書

　　為深入貫徹黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署，全面落實(shí)中國銀保監(jiān)會工作要求，鞏固拓展行業(yè)亂象整治成果，加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，夯實(shí)信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基，中國信托業(yè)協(xié)會向全體會員單位發(fā)出如下倡議：

　　一、堅持黨建引領(lǐng)，擦亮政治底色。要堅持黨對金融工作的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，增強(qiáng)“四個意識”，堅定“四個自信”，堅決做到“兩個維護(hù)”，固本培元，錘煉貫徹落實(shí)黨中央決策部署的自覺性、主動性，將黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作各項要求內(nèi)化為發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)控目標(biāo)和管理行動，以高質(zhì)量黨建引領(lǐng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

　　二、回歸信托本源，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。要充分發(fā)揮信托制度優(yōu)勢，回歸“受人之托、代人理財”職能定位，積極發(fā)展服務(wù)信托、家族信托、慈善信托等本源業(yè)務(wù)。要加大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度，堅決防止多層嵌套、資金空轉(zhuǎn)和脫實(shí)向虛，將更多的金融資源投入到健康養(yǎng)老、智能制造等產(chǎn)業(yè)。

　　三、健全治理架構(gòu)，突出頂層合規(guī)。要壓實(shí)公司治理主體責(zé)任，持續(xù)完善“三會一層”履職規(guī)范，依法規(guī)范大股東行為，加強(qiáng)股東穿透管理、關(guān)聯(lián)交易管理和內(nèi)部交易管理，督促董、監(jiān)、高專業(yè)、高效、勤勉履職，防范“大股東操縱”，防止“內(nèi)部人控制”。股東要合理下達(dá)盈利效益考核指標(biāo)，增加內(nèi)控合規(guī)考核指標(biāo)，切實(shí)防范業(yè)務(wù)發(fā)展擠壓內(nèi)控合規(guī)空間。要聚焦主業(yè)，做精專業(yè)，堅決退出偏離主責(zé)主業(yè)領(lǐng)域。

　　四、完善制度體系，實(shí)行合規(guī)前置。要定期開展公司內(nèi)部制度“立改廢”工作，及時、動態(tài)地將監(jiān)管規(guī)定轉(zhuǎn)化為內(nèi)部規(guī)章制度，確保覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和關(guān)鍵管理環(huán)節(jié)。要全面落實(shí)合規(guī)審查前置制度，將合規(guī)審查作為規(guī)章制度制定、重大事項決策、重要合同簽訂、重大項目運(yùn)營等經(jīng)營管理行為的必經(jīng)程序。

　　五、充實(shí)人員配置，專業(yè)創(chuàng)造價值。要配備充足的、具備履行職責(zé)所需知識、技能和經(jīng)驗的內(nèi)控合規(guī)管理人員，落實(shí)內(nèi)控合規(guī)專人專崗。要加強(qiáng)人才隊伍建設(shè)，培養(yǎng)專業(yè)化人才，提高人員隊伍專業(yè)化水平。要建立健全內(nèi)控合規(guī)人員的履職保障和薪酬管理制度，維護(hù)內(nèi)控合規(guī)部門及人員的獨(dú)立性和權(quán)威性。

　　六、規(guī)范授權(quán)體系，強(qiáng)化授權(quán)管理。要建立精細(xì)化授權(quán)體系，明確各部門、崗位和人員的業(yè)務(wù)權(quán)限，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)風(fēng)險狀況等實(shí)施差異化授權(quán)管理，做實(shí)授權(quán)管理后評價和動態(tài)調(diào)整，形成權(quán)責(zé)明確、分工合理、銜接有序、運(yùn)行順暢、監(jiān)督有效的內(nèi)控合規(guī)工作機(jī)制。

　　七、強(qiáng)化流程治理，助力常態(tài)管控。要強(qiáng)化管理制度化、制度流程化、流程信息化的內(nèi)控理念，將各項業(yè)務(wù)制度的合規(guī)管理要求嵌入業(yè)務(wù)流程中，切實(shí)提升流程治理的智能化、信息化水平。要定期開展業(yè)務(wù)流程優(yōu)化升級工作，動態(tài)更新內(nèi)控缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與等級，及時堵塞漏洞、補(bǔ)齊短板、減少盲區(qū)。

　　八、聚焦重點(diǎn)風(fēng)險，破解頑瘴痼疾。要明確重點(diǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制點(diǎn)、控制要求和應(yīng)對措施，嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)要求。要認(rèn)真梳理問題庫，制定屢查屢犯問題識別標(biāo)準(zhǔn)，鎖定問題范圍，深入自查自糾，量化整改目標(biāo)，明確責(zé)任部門，提升問責(zé)層級。堅持即查即改、立查立改、重點(diǎn)問題優(yōu)先整改，建立“揭示問題-落實(shí)整改-警示問責(zé)-檢驗成效-完善管理”的全閉環(huán)治理機(jī)制。

　　九、突出關(guān)鍵少數(shù)，狠抓人員管理。要緊盯重要崗位關(guān)鍵人員，嚴(yán)格任職履職要求，規(guī)范流程機(jī)制，形成有效的制衡和監(jiān)督，對重大違規(guī)和重大風(fēng)險事件建立倒查機(jī)制。要制定崗位名錄，實(shí)行崗位分離，落實(shí)好重要崗位輪換、強(qiáng)制休假及任職回避等監(jiān)管要求。要定期開展員工廉潔教育和異常行為排查，嚴(yán)防利益輸送和道德風(fēng)險，嚴(yán)肅處理腐敗問題，編制員工行為守則。

　　十、強(qiáng)化執(zhí)紀(jì)問責(zé)，完善問責(zé)體系。要建立全面系統(tǒng)、科學(xué)精準(zhǔn)、及時高效的問責(zé)體系，規(guī)范問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)、程序和要求。要嚴(yán)格執(zhí)行績效薪酬延期支付和追索扣回規(guī)定。綜合運(yùn)用紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理等問責(zé)方式，重點(diǎn)做好涉刑案件、風(fēng)險資產(chǎn)、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的追責(zé)問責(zé)工作。

　　十一、做實(shí)內(nèi)控評價，落實(shí)有效監(jiān)督。要健全完善覆蓋全主體、貫穿全流程的內(nèi)控評價制度體系，強(qiáng)化內(nèi)控評價工作全流程質(zhì)量控制，加強(qiáng)關(guān)鍵控制點(diǎn)檢查。要建立健全內(nèi)控評價監(jiān)督結(jié)果的信息反饋和報告機(jī)制，明確內(nèi)部報告和監(jiān)管報送路徑，持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控評價結(jié)果運(yùn)用，評價結(jié)果應(yīng)與績效考評和授權(quán)管理掛鉤。

　　十二、堅定轉(zhuǎn)型決心，擺脫路徑依賴。要保持戰(zhàn)略定力，堅定轉(zhuǎn)型決心，堅定不移落實(shí)金融同業(yè)通道和融資類業(yè)務(wù)壓降任務(wù)，加大非標(biāo)資金池信托清理力度。積極做好資管新規(guī)過渡期整改工作，大力削減違規(guī)存量，嚴(yán)密防范違規(guī)增量。堅持“房住不炒”定位，自覺貫徹房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策，堅持房地產(chǎn)信托規(guī)模管控，規(guī)范開展政信合作，嚴(yán)防違規(guī)新增地方政府隱性債務(wù)。

　　十三、創(chuàng)新科技手段，助力合規(guī)發(fā)展。要積極利用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等技術(shù)，提升內(nèi)控合規(guī)管理的數(shù)字化和智能化水平，強(qiáng)化業(yè)務(wù)系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的剛性控制，減少人為操縱因素，實(shí)現(xiàn)實(shí)時監(jiān)測和自動預(yù)警，確保各項經(jīng)營管理決策和執(zhí)行活動可控制、可追溯、可檢查，助力行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

　　十四、維護(hù)客戶權(quán)益，履行社會責(zé)任。要嚴(yán)格履行投資者適當(dāng)性義務(wù)，切實(shí)做好銷售人員管理，將適當(dāng)產(chǎn)品銷售給適當(dāng)投資者。要強(qiáng)化投資者信息安全保護(hù)，加強(qiáng)案件警示教育，持續(xù)推進(jìn)投資者教育工作，完善投訴處理機(jī)制，切實(shí)維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。要積極履行社會責(zé)任，聚焦鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，加大對綠色產(chǎn)業(yè)、小微企業(yè)以及戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域的支持力度。

　　十五、提升合規(guī)意識，厚植信托文化。深入推進(jìn)信托文化建設(shè)工程，貫徹落實(shí)信托文化建設(shè)五年規(guī)劃，扎實(shí)做好信托文化建設(shè)各項工作，分步驟、多層次、廣覆蓋開展合規(guī)教育活動，弘揚(yáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的使命文化、滿足人民群眾需要的宗旨文化、推動社會進(jìn)步的責(zé)任文化、依法合規(guī)經(jīng)營的底線文化，努力打造“專業(yè)、勤勉、盡職”的良好信托文化。

　　我們要堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念，扎實(shí)開展內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)活動，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控體系更加健全、內(nèi)控效能持續(xù)增強(qiáng)、合規(guī)意識更加牢固、合規(guī)文化持續(xù)提升的建設(shè)目標(biāo)，為構(gòu)建行業(yè)新發(fā)展格局提供有力支持。

　　來源：房訊網(wǎng)

編輯：wangdc